两场会议的声音|东洋财富在实践：加快基金投顾试点工作常态化-新京报

新京报贝壳财经讯（记者胡萌）3月10日，新京报贝壳财经记者了解到，全国人大代表、东方财富董事长实际上今年重点关注的是证券行业数字化和基金投顾行业发展，并在今年两次会议上提出了相关建议。自2019年试点启动以来，已有60家试点机构纳入基金投资顾问服务。试点总体运行平稳，服务客户数量和管理资产规模持续增长，在合理引导投资、提升投资体验等方面取得了积极成效。但高质量发展要求的对标实际上指出，在三个方面还存在优化空间：参与企业数量相对有限、规模有待扩大。投资规模和类别，以及相对独特的业务收入模式。为此，他提出了三点建议。一是加快投资咨询业务从试点基金向日常运营的转变。总结前期试点经验，建议加快工作从“试点走向常态”，支持更多符合条件的授权机构参与，鼓励和引导各类投资顾问机构结合各自优势，创新差异化资产配置方案和服务模式，实现基金投资顾问服务全面规模化发展。二是逐步扩大基金投资顾问的任职范围。我们将本着“风险可控、不断进取”的理念，逐步拓展基金投资咨询业务的目标资产类别。在初始阶段，公共房地产投资信托基金和私募股权基金的乐趣ds将考虑扩大可投资的ETF范围。中长期来看，可以考虑银行资管产品和保险资管产品，推动去中心化资产配置体系建设。三是建立多层次的基金投资顾问收费制度。比如，在认真监管的前提下，鼓励考虑与客户收入水平挂钩的可变投顾服务收费模式，推动行业激励机制从“重视企业规模”转向“重视投资者利益”，推动形成投顾机构与投资者利益一致的良性发展生态圈。行业方面，就证券行业数字化而言，据称，目前证券行业数字化已初见成效。但根据金融强国建设的要求，就证券业数字化建设而言，仍有优化空间。比如，一些企业的数字化程度还需要提高，一些企业的数字化水平还需要加快，数字化向智能化的转型升级还需要加快，一些证券场景中人工智能的应用还需要规范等等。他建议：首先，我们要进一步推动证券交易的网上处理。为提高金融服务效率和投资者体验，建议未来逐步放开融资融券、股票期权等业务网上开户。二是鼓励证券行业考虑数字化、智能化升级。考虑到人工智能的假象和可解释性问题，建议支持各方共同探索人工智能在金融领域的综合应用。通过联合研究和监管沙箱进入证券领域。三是完善人工智能在证券领域的应用规范。事实上，建议对金融领域使用的大规模人工智能模型实行差异化档案管理，并考虑制定人工智能在证券业务中的分级分类应用指南，特别是涉及咨询服务、投资主体、资产配置等能够影响投资者决策和利润的服务场景。建议出台相关规定，明确交易边界和资质要求，规范缺乏金融语料库训练和真实交易场景验证的常见大型模型在投资咨询场景中的应用，防范信息误导风险和财务合规风险，引导行业推广人工智能应用创新有序推进。编辑 岳彩洲 遮瑕穆香桐